Obligationer

En obligation er et værdipapir svarende til en aktie. En obligation kan betragtes som et gældsbrev – hvor du indgår en aftale om at låne penge til en anden. Der kan være tale om en statsobligation, realkreditobligation eller en obligation til virksomhed.

Du kan købe enkelte obligationer eller købe et investeringsbevis i en investeringsforening der har obligationer. Ved at købe et investeringsbevis i en investeringsforening med obligationer, har du ikke indsigt i, hvilke enkelte obligationer der investeres i, da der købes en lang række forskellige serier og typer obligationer, for at sprede risikoen ud.

Du betaler også kapitalindkomstskat af renteindtægterne på obligationer ligesom du gør med indestående på en bankkonto. Også her bliver renteindtægter fraregnet renteudgifterne. Skatten vil derfor være mellem 25,6 til 42,7% alt afhængig af om balancen på din kapitalindkomst er negativ eller positiv samt dine personlige skatteforhold i øvrigt.

Renteindtægter fra obligationer kan give modregning i efterløn og folkepensionens tillægsbeløb. Under de enkelte ydelser kan du her på siden se, hvordan modregningen fungerer.

Hvis du vælger at investere i obligationer eller obligationsfonde er det både det løbende udbytte samt omkostningerne du skal have fokus på. En rente på 4% er ikke så meget værd, hvis du betaler 2% af dit opsparede depot i omkostninger.